Система доверительного управления. Кому отдать деньги в доверительное управление и на что обратить внимание? Доверительное управление фондами

Доверительное управление – это передача актива в управление другому (доверенному) лицу с целью получения прибыли от этого управления. Фактически, доверительное управление – это услуга, которую управляющий оказывает владельцу актива на возмездной основе. Понятие доверительного управления присутствует в гражданском кодексе, а значит договор защищается в соответствии с законодательством.

У подобных правоотношений обычно 2 стороны:

• Доверитель (тот, кто передает актив в управление);
• Управляющий (тот, кто осуществляет управление активом в интересах доверителя).

Вознаграждение управляющего обычно фиксируется в процентах от дохода, поэтому работать «в минус» ему не выгодно.

Передают в управление обычно следующие активы:

1. Недвижимость;
2. Акции и облигации;
3. Паи в инвестиционных фондах;
4. Денежные средства.

Вообще говоря, даже банковский депозит является разновидностью доверительного управления.

Пользуются доверительным управлением тогда, когда у владельца актива нет времени, возможности или знаний для получения с него прибыли.

Доверительное управление недвижимостью

Такую услугу обычно оказывают риэлторские агентства или частные риэлторы. Востребована у тех собственников, которые владеют несколькими объектами и не имеют возможности/желания сдавать их самостоятельно. Также доверительным управлением недвижимостью пользуются, когда собственник территориально находится в другом относительно объектов своего владения регионе.

В этих случаях управляющий, как правило:

• Ищет арендаторов и самостоятельно сдает помещения;
• Взимает и контролирует арендную плату;
• Самостоятельно оплачивает коммунальные услуги;
• Следит за сохранностью имущества;
• Решает спорные вопросы.

Осуществляет либо частный управляющий активами, либо инвестиционная/брокерская компания. Подходит любому непрофессиональному участнику рынка ценных бумаг. При этом доверитель выбирает стратегию покупки/продажи ценных бумаг, а управляющий действует строго в ее рамках. Стратегия, например, может выглядеть так: 50% – «голубые фишки», 30% – гос. облигации, 20% – акции зарубежных компаний.

В связи с тем, что операции с ценными бумагами на бирже относятся к высокорисковым, гарантировать доходность невозможно. А значит, на первый план выходят репутация и наработанный опыт управляющего или инвестиционной компании.

Доверительное управление паями в инвестиционных фондах

Покупка для доверителя сродни обращению к управляющему в предыдущем пункте. Только в этом случае уже есть готовые пакеты акций и облигаций и доверителю остается только выбрать размер пая и сектор инвестиций. ПИФ подразумевает управление огромными деньгами, которым занимаются профессиональные управляющие компании.

Доверительное управление на рынке Forex

Подразумевает, что доверитель присоединяется к стратегии управляющего, который показывает подходящее доверителю соотношение доходности и риска. Начинающему доверителю нужно помнить, что

Не будем лукавить и признаемся, что все мы задумываемся о том, куда бы вложить имеющиеся сбережения. Да так вложить, чтобы получить максимум прибыли и минимум рисков. Очень часто мы не хотим экспериментов и единственным решением видим лишь банковский депозит. При высокой надежности, если говорить о лидерах рынка, банки предлагают скудную доходность, увы. В поисках решения, отправляемся в увлекательное путешествие, знакомясь с новыми инструментами и предлагающимися услугами. Повезло, если обошлось без встречи с бинарными опционами и иными пирамидами, которыми известен отечественный рынок. Методом проб и ошибок можем дойти до доверительного управления. Смысл услуги доверительного управления заключается в том, что вашими средствами будут распоряжаться профессиональные управляющие. Эти люди заинтересованы в том, чтобы сохранить ваш капитал и преумножить его, в противном же случае сама организация не получит дохода.

Доверительное управление делится на виды, в зависимости от оказываемых услуг.

Управления деньгами. В данном случае управляющий получает денежные средства, посредством которых совершает операции на финансовых рынках. Управляющему передаются денежные средства, которыми он управляет по своему усмотрению, чаще всего совершая операции на валютном и фондовом рынке.

Управление акциями. Весьма интересная услуга, поскольку множество людей становится владельцами акций по тем или иным причинам, но совершенно не знают, как ими распорядиться. Управляющий получает в свое ведение ценные бумаги и размещает их на бирже.

Управление недвижимостью. Такая услуга оказывается агентами по недвижимости, которые берут квартиру или дом полностью под свой контроль, то есть не только заботятся о поиске квартирантов, но и оплачивают коммунальные услуги с вырученных денег. Управление предприятием. Эта услуга оказывается, когда существует необходимость вывести предприятие из долгов, а также в том случае, когда у руководителя бизнеса попросту нет времени или недостаточно компетенции.

Комплексное управление – как можно понять из названия, это передача управляющему активов различного вида. Эту услугу предпочитает большое количество людей, сотрудничая сразу с несколькими управляющими компаниями, в целях диверсификации активов.

Доверительное управление охватывает практически все финансовые аспекты, с которыми сталкивается человек. И с каждым годом актуальность этой услуги неуклонно растет. В России, как повелось, подобных организаций мало и о самой услуге многие не знают. Но то проблемы извечной низкой финансовой грамотности. А для тех, кто уже успел познакомиться с ДУ, преимущества очевидны.

21 Май

Здравствуйте! В этой статье мы расскажем про доверительное управление.

Сегодня вы узнаете:

1. Что можно передать на доверительное управление;
2. Как открыть договор доверительного управления;
3. Как правильно выбрать управляющую компанию.

Доверительное управление и его особенности

Сегодня существует огромное количество посредников в самых разных сферах жизнедеятельности. Вы можете заключить соглашение с какой-нибудь фирмой, которая за вас , совершит оптовую закупку или доставит товары до адресата.

Это распространённый вид бизнеса, набирающий обороты. Он удобен не только для посредников, но и для самих заказчиков услуги: не нужно вникать в суть вопроса, можно просто заплатить деньги и провести сделку на выгодных условиях.

Посредники могут управлять собственностью в целях её сохранности или увеличения активов. Это и называется доверительным управлением.

К примеру, вы хотите , но не знаете, как это сделать. Квалифицированный управляющий справится с этим заданием. Такой вариант подходит и для занятых людей, которым некогда заниматься собственным имуществом: проще передать его во временное распоряжение с некоторыми ограничениями третьему лицу.

Можно передать денежные средства или другое имущество как физическому лицу (работающему в качестве ИП) или . У них обязательно должна быть лицензия на осуществление подобной деятельности, в противном случае можно лишиться части собственности или вовсе связаться с мошенниками.

Участниками доверительного управления могут быть частные лица и целые организации. В обоих случаях заключается договор, в котором оговариваются все нюансы сделки.

За свою работу управляющие компании берут определённую плату. Обычно она рассчитывается в процентном соотношении от прибыли, которую удалось получить во время ограниченного распоряжения имуществом. Её размер зависит от вида имущества, переданного на управление, политики самой компании и полученной прибыли.

Важным фактором здесь является, то что гарантий доходности данные посредники не дают (отсюда и понятие «доверительное»). Эта важная оговорка содержится в законодательстве.

Посредники могут огласить вам прибыль, полученную за предыдущий период деятельности при взаимодействии с другими клиентами.

Обычно договор на доверительное управление заключается на срок не более 5 лет. Если стороны по его завершении не проявили инициативу на расторжение оговоренных условий, то такой договор по умолчанию продлевается на новый срок.

При этом управляющему не нужна доверенность на совершение каких-либо действий с переданным имуществом. Чтобы действия были законными, достаточно проставлять в каждом документе отметку «Д. У.».

Порядок взаимодействия управляющего и владельца какого-либо актива регулирует Гражданский Кодекс РФ. Несоблюдение правовых норм может привести к наказанию.

Классификация доверительного управления

Услуга доверительного управления набирает популярность: всё больше людей передают собственные средства на выгодных условиях посредникам.

В зависимости от объекта соглашения бывает доверительное управление:

• Денежными средствами . Вы передаёте собственные средства в управляющую компанию, которая за определённый срок осуществляет наращивание капитала;
• Ценными бумагами . Если у вас есть пакет из акций или облигаций, управляющий поможет выгодно провести купли-продажу на ;
• Недвижимостью . Зданиями, сооружениями, земельными участками или целыми комплексами;
• Активами . Это различные материальные запасы, транспортные средства и прочая собственность предприятий;
• Имуществом . К примеру, организация может передать посреднику собственное оборудование или авторские права.

По каждому виду собственности будет своя управляющая компания. Универсальные посредники, занимающиеся, к примеру, управлением и деньгами, и недвижимостью сегодня встречается крайне редко.

Если вам необходимо передать в распоряжение ценные бумаги и оборудование, то придётся обращаться в разные компании. Такое разделение связано с узкой специализацией большинства компаний. В них работают профессионалы какой-то одной сферы, познания которых находятся на высоком уровне.

Однако, управлением денежными средствами и ценными бумагами может заниматься одна компания.

Доверительное управление по характеру взаимодействия управляющего и клиента может быть:

• Полным . В этом случае заключается договор, в котором собственник полностью передаёт инициативу посреднику. За все действия с активами несёт ответственность управляющий. Однако, он не гарантирует получение прибыли, а понесённые убытки по его вине нельзя будет оспорить в суде. Это возможно только в том случае, если вы докажете намеренность его действий, что на практике практически невозможно, особенно если вы не знаете основ этой деятельности;
• По согласованию . Управляющий информирует клиента о благоприятных моментах рынка для совершения сделок с переданным имуществом. Собственник на своё усмотрение может дать положительный или отрицательный ответ. При этом ответственность за операции ложится на плечи клиента. Если сделка окажется убыточной, то посредник не будет виноват;
• По приказу . Владелец активов, переданных на доверительное управление, на собственное усмотрение передаёт план действий посреднику. В этом случае право управления посредника ограничено, он не может самостоятельно принимать решения по сделкам с объектом управления.

Большим спросом в нашей стране пользуется полное доверительное управление. По большей части это связано с финансовой неграмотностью и нежеланием вникать в сложные финансовые вопросы.

Доверительное управление деньгами

Передача в доверительное управление денежных средств ещё не является гарантией получения прибыли. При неблагоприятных событиях можно вообще потерять вложенные деньги. Обычно некоторые гарантии получения дохода или возврата средств оговариваются в заключаемом договоре.

В соглашении на управление деньгами может быть указано, что по итогам сделки клиент получает:

• Определённую гарантированную сумму вложенных средств в процентном соотношении от первоначального капитала + прибыль . Например, при неудачном развитии событий, вам вернётся лишь 70% капитала, а при успешной сделке вы заберёте собственные средства и 13% годовых гарантированно;
• Сумму вложений в полном объёме + проценты . Сюда можно отнести . Учесть следует лишь ограничения по страхованию вкладов. В одной управляющей компании (в банке) рекомендуется размещать не более 1 400 000 рублей;
• Непредсказуемый результат сделки . Нет никаких гарантий, о работе посредника можно судить только по предыдущим доходам или убыткам. Это самый рискованный вид доверительного управления, который в случае выигрыша может принести доходность, превышающую 100%.

Целями доверительного управления деньгами являются:

• Сбережение средств от бесконтрольных трат;
• Сохранение денежных активов в собственности при процедуре ;
• Уклонение от уплаты налогов, сокрытие личности собственника денег;
• Наращение капитала.

Наиболее распространённые способы управления средств:

В обоих случаях вы передаёте средства управляющей компании, которая занимается распределением активов.

Паевые фонды – наиболее выгодный вариант для владельцев небольших сумм. Если вы не знаете, как получить прибыль с малого капитала, купите несколько паёв, которые затем можно прибыльно продать.

ПИФы позволяют вложить средства в самые разные сферы жизнедеятельности. На ваши деньги, объединённые с другими активами вкладчиков, будет производиться покупка ценных бумаг, осуществляться или . Всё зависит от направления деятельности управляющей компании (УК).

ПАММ-счета – распространённый инструмент для инвестиций в фондовый и . Вы открываете специальный счёт, который объединяется со счетами других участников.

Опытный управляющей контролирует размещение всей суммы средств и внимательно следит за процессом. Так как сумма вложений получается внушительная, то и доход может быть соответствующим.

Доверительное управление имуществом

Управление имуществом подразумевает решение целого комплекса задач и зависит от специфики переданного объекта.

Последним может быть:

• Недвижимость;
• Исключительные права (например, управление долей в );
• Ценные бумаги;
• Движимое имущество;
• Прочее.

Как видим, спектр управления в данном случае весьма широк. Посредник может распоряжаться в рамках, оговоренным договором, всем имуществом: от ценных бумаг до недвижимых комплексов.

Такие виды управления удобны в тех случаях, если собственник активов отправился на временное проживание в другую страну. За время его отсутствия дела не будут стоять на месте: грамотный специалист (а в большинстве случаев, группа из них) будет распоряжаться имуществом на своё усмотрение или уточняя план действий у клиента.

Передача имущества в доверительное управление часто осуществляется при ведении опеки или признании собственника безвестно отсутствующим. При этом часто имущество находится не в руках правообладателя, а во владении органов опеки.

Здесь управляющим не обязательно будет какая-то организация, чаще – это физическое лицо в роли опекуна. В таком случае управляющий не будет считаться выгодоприобретателем по договору.

Важно понимать, что распоряжение имуществом владельца носит временный характер. К управляющему, согласно закону, не переходит право собственности на активы.

Доверительное управление недвижимостью

При многие из нас обращаются в риэлторские компании. Это и есть одна из разновидностей доверительного управления недвижимостью.

Подобных посредников на рынке бесчисленное множество, и существуют они давно. Их деятельность построена на заключении договора с клиентом, по результатам которого будет осуществлена продажа недвижимости, или присмотр за ней на время отсутствия владельца.

Управляющая компания в зависимости от предмета соглашения оказывает несколько услуг:

• Оплату коммунальных платежей;
• Уборку помещения;
• Своевременный ремонт;
• Покупку необходимой мебели, техники и т. д.;
• Поиск клиента, подходящего на роль покупателя или арендатора;
• Страхование;
• Сохранность от посягательств третьих лиц;
• Решение конфликтных ситуаций с представителями закона или жильцами;
• Представление интересов собственника в регпалате;
• Перевод полученных по результатам сделки денежных сумм на счёт владельца недвижимости.

Доверительное управление квартирой, зданием и иной недвижимостью фиксируется в регпалате так же как и обычная сделка купли-продажи. Договор, подписанный на иных условиях, не имеет законной силы.

Если соглашение заключается на срок более одного года, то все действия с недвижимостью также должны регистрироваться в государственном органе.

Доверительное управление ценными бумагами

Если вы хотите , то инициативу в этом вопросе можно передать брокерской компании. Она грамотно составит инвестиционный портфель, спрогнозирует возможные риски и доходность.

К примеру, вы можете открыть индивидуальный , контроль за средствами на котором, будет вести посредник.

Как известно, акции – это довольно рисковый инструмент фондового рынка, который может лишить собственника вложенных средств за короткий промежуток времени. А если имеется высокий риск, значит, и прибыль может превзойти ожидания. Для действий на фондовом рынке необходимы специальные знания и навыки торговли. Без таковых можно потерять капитал.

Управляющая компания нацелена на и получение дохода с них. При этом часто брокер объединяет вложенные средства клиента с личными. Для владельца капитала – это уверенность в том, что каждая сделка будет осуществляться крайне внимательно: ведь неудача грозит потерей средств и самому трейдеру.

Важное понятиев доверительном управлении ценными бумагами – диверсификация . Необходимо распределить имеющийся капитал среди нескольких инструментов рынка ценных бумаг.

Пример. Можно вложить деньги в акции крупных компаний, государственные облигации и небольшую часть в ценные бумаги новичков рынка. Это поможет увеличить эффективность вложений и повысит шансы на получение крупного дохода.

Доверительное управление ценными бумагами обычно занимает 12 месяцев. Некоторые клиенты забирают средства через полгода. Главная цель передачи управления инструментами фондового рынка – именно приращение капитала в короткие сроки.

Доверительное управление акциями и другими ценными бумагами имеет высокую популярность в нашей стране, так как ещё малое количество населения разбирается в тонкостях торговли на фондовом рынке.

Условиями контракта может быть предусмотрено, что клиент будет наблюдать за действиями управляющего в режиме «онлайн». Это позволит распознать некоторые нюансы рынка и разобраться во многих понятиях. В дальнейшем при желании клиент сможет заключать первые сделки самостоятельно.

Собственник купленных ценных бумаг имеет право интересоваться действиями, совершаемыми доверительным управляющим, и уточнять обстановку на рынке. Если по каким-то причинам владелец капитала посчитает нужным забрать свои средства, ему в этом не может быть отказано.

Доверительное управление активами

Каждая организация имеет в своём распоряжении различные активы. Чтобы управление ими было более эффективным и принесло прибыль в короткие сроки, данная деятельность доверяется сторонней компании.

Передать на доверительное управление можно следующее имущество юридического лица:

• Здания;
• Различного рода сооружения;
• Оборудование;
• Транспортные средства;
• Товарные ценности;
• Авторские права и имеющиеся запатентованные технологии;
• Банковские вклады.

Важная особенность при передаче активов предприятия в доверительное управление – они не объединяются со средствами управляющего. Ведётся отдельный учет по поступившему имуществу, который оговаривается на этапе заключения сделки.

Посредник может совершать сделки с активами фирмы от своего имени. По завершении срока соглашения вырученные средства перечисляются на счёт владельца активов.

В данном случае объектом договора может послужить открытие счета на:

• Фондовом рынке;
• Форексе;
• Покупку металлов.

Самый рискованный из перечисленных вариантов – рынок Форекс. Совершая сделки на нём, компания рискует остаться ни с чем. Вложения в валютный рынок подойдут исключительно для фирм, ведущих агрессивную политику.

Ещё одна сфера для размещения активов – реальный сектор экономики. Это покупка недвижимости, оборудования и других крупных объектов. Данная деятельность имеет длительный процесс, который надолго изымает средства из оборота организации, а потому доступен только крупным предприятиям, имеющим свободный капитал.

Самый распространённый способ инвестирования активов – вложение в инструменты фондового рынка. Причём здесь компании могут иметь цель получения дохода или приобретения других фирм за счёт покупки контрольного пакета акций.

При заключении договора в обязательном порядке составляется инвестиционная декларация. Она в подробностях содержит все направления инвестирования.

Во время действия соглашения владелец активов вправе вывести собственные деньги частично или в полном объёме. Однако забрать средства, полученные в качестве дохода можно только в периоды, оговоренные условиями работы управляющей компании.

Управление активами предприятия подразумевает оперирование крупными суммами. Обычно посредники заключают договоры на сумму от 1 000 000 рублей.

Инструкция для желающих воспользоваться доверительным управлением

Чтобы процесс накопления прошёл гладко и без вовлечения в процесс собственника капитала, лучше найти грамотного управляющего. В этом случае заключается договор, который оговаривает все нюансы действий посредника и исключает мошеннические уловки.

Чтобы передать собственное имущество, активы, денежные средства в доверительное управление, вам понадобится пройти несколько шагов:

1. Определиться, что именно будет передано посреднику . От этого зависит дальнейший поиск управляющего, сумма его вознаграждения, срок заключения договора и потенциальная прибыль. Важно не передавать в управление те средства, которые могут понадобиться вам в скором времени. Посредники не гарантируют получение дохода, а потому есть возможность остаться без требующихся средств;
2. Выбираем посредника . Важно найти такую управляющую компанию, название которой на слуху. Она должна обладать отменной репутацией, да к тому же иметь лицензию на предоставляемые услуги. Не стоит доверять собственное имущество сомнительным личностям, именующим себя представителями финансовых компаний. Проверьте все документы, а главное – почитайте отзывы в интернете;
3. Собираем необходимую документацию . Каждая компания предъявляет свой список. Он зависит от характера дальнейших действий посредника и степени участия в нём владельца капитала;
4. Заключение договора . Обязательно спрашивайте управляющего, если какой-то пункт соглашения вам непонятен. Фразы не должны восприниматься двояко, а потому при любом сомнении попросите переделать строку договора. Здесь же обратите внимание на срок соглашения, сумму вознаграждения и ваши права. Чаще всего форма договора имеет единый образец, установленный для всех клиентов;
5. Оплата услуг посредника . Это может быть фиксированная сумма, оплачиваемая сразу после заключения договора или процент от полученного дохода. При возможности выбирайте второй способ оплаты. Он выступает мотивацией управляющего для большего заработка, а значит, и вы получите немалый доход;
6. Осуществление контроля за деятельностью управляющего . Обратите внимание, чтобы в договоре обязательно был пункт, затрагивающий данный вопрос. Например, посредник может отчитываться о доходах и убытках за оговоренные периоды. Это важно, так как вы сможете определить эффективность управления и своевременно уберечь средства от возможной потери.

Как выбрать управляющую компанию

Доверить собственные средства постороннему человеку, пусть он и является работником крупной финансовой компании, – дело не из простых. А потому к подбору управляющей компании нужно отнестись крайне внимательно. От этого действия зависит ваш доход и сохранность капитала или иного имущества.

• Обратите внимание на базу аналитики компании . Анализ рынка – крайне важный показатель, по которому можно спрогнозировать сделки купли-продажи активов. Если управляющая компания не ведёт аналитические и новостные блоки на своём сайте – это повод насторожиться. Любая крупная и уважающая себя компания тратит на это большие деньги, чего не может себе позволить мелкий посредник без опыта;
• Определите уровень надёжности посредника . Обратитесь к различным рейтинговым агентствам. Их обзоры можно легко найти в интернете. Управляющая компания должна занимать верхние строчки рейтинга – это будет говорить о её высокой надёжности и большом опыте;
• Найдите отзывы о компании . Не пренебрегайте мнением клиентов. Они могут многое рассказать. Из их слов можно сделать вывод о дальнейшем сотрудничестве;
• Узнайте, сколько стратегий инвестирования предлагает управляющая компания . Если таковых три и более, значит, данную компанию можно рассмотреть для передачи собственных средств. Если же стратегий всего две или вообще одна, то не стоит связываться с таким посредником;
• Проанализируйте инвестиционный портфель, предлагаемый управляющей компанией . Считается, что на практике доля актива одного вида при диверсификации вложений не должна превышать 15%. Если данная цифра значительно больше, да к тому же она соответствует рисковым активам, то вы можете лишиться своего капитала;
• Узнайте, предоставляет ли посредник услугу персонального менеджера . В этом случае у вас будет персональный финансовый посредник, с которым можно будет согласовать различные нюансы и консультироваться по любому вопросу;
• Уточните, будет ли у вас право ограничивать действия управляющего . К примеру, важно задать уровень процентного соотношения активов в диверсифицированном портфеле. Таким образом, вы сможете защитить себя от нецелесообразных действий посредника и сохранить вложенные деньги;
• Узнайте, на какой основе вы сможете потребовать отчёт о действиях управляющего (на платной или бесплатной) . В надёжных компаниях по вашему требованию предоставляется информация бесплатно, причём за любой срок.

Следуя нашим рекомендациям, вы сможете найти качественного управляющего, который не только сохранит ваш капитал, но и принесёт высокую доходность. Главное, задавайте все интересующие вопросы до заключения договора, чтобы характер деятельности компании вам был понятен на начальных этапах.

Каждый человек, у которого есть определенные свободные средства, хочет их выгодно разместить. Прятать под подушку – не вариант, ведь деньги должны работать. Депозит в банке – не актуально, ведь невысокие годовые проценты в большинстве случаев даже не перекрывают инфляцию. А самостоятельно заниматься инвестициями решится далеко не каждый, ведь для этого нужны определенные знания, навыки – без них риск все потерять слишком большой. Тут и приходит на помощь доверительное управление, которое позволяет зарабатывать даже на небольших суммах.

Что такое доверительное управление?

Доверительное управление - это временное владение имуществом физического или юридического лица на основе договора с целью получения дохода в интересах этого лица. При этом лицо, передавшее свое имущество в доверительное управление, остается его собственником на все время действия договора доверительного управления. Правильно инвестировать активы помогает доверительный управляющий. Он распоряжается средствами клиента с целью получения дохода, который также является собственностью клиента.

Наиболее известно доверительное управление, связанное с , но оно распространено и в других сферах инвестирования – недвижимость, ценные бумаги, вклады в стартапы и пр. Также таким способом можно управлять своим бизнесом - передать функции руководителя другому лицу и только получать доход.

Отношения между сторонами сделки – управляющего и инвестора – строятся на основе договора доверительного управления, в котором прописываются все условия сделки: задачи каждой из сторон, функции, суммы комиссионного вознаграждения, сроки, информация об активах, варианты решения спорных вопросов и т.д.

Такой способ инвестирования подходит тем, кто сам не хочет или не имеет возможности разбираться в тонкостях того или иного рынка. Так, например, для успешной торговли на фондовой бирже нужно немало времени уделить обучению, иначе можно просто «проиграть» все деньги. При этом все равно нет гарантии, что вы сумеете трейдером. А в случае с доверительным управлением можно поручить получении прибыли опытному профессионалу.

Инвестиции в золото, предметы искусства, недвижимость также требуют определенных знаний. Чтобы не потерять свои сбережения и не тратить время на изучение ситуации на рынке, используются опять же услуги профессионалов.

Как используются денежные средства в доверительном управлении?

Доверительное управление на рынке капиталов используется для временной передачи денежных средств в полное или частичное распоряжение управляющему (например, управляющей финансово-кредитной организации или попечителю) с целью совершения им максимально доходных операций в интересах инвестора (вкладчика).

Доверенное лицо, как правило, получает денежную выгоду в виде процентов от принесенного дохода, что мотивирует его к ответственному выполнению собственных обязательств.

Инвестировать на рынке можно через паевые инвестиционные фонды, через брокерские конторы на основе договора доверительного управления в ценные бумаги и в валюту на основе , которые упрощают с технической точки зрения передачу денежных средств на торговых счетах в трастовое управление.

Преимущества доверительного управления

• свободное время, которое не нужно тратить на изучение вариантов и тонкостей инвестирования;
• довольно высокая доходность вложений (20%-40% годовых);
• невысокий уровень риска;
• возможность быстро ввести-вывести деньги;
• при передаче имущества в доверительное управление право собственности к управляющему не переходит.

Недостатки и риски доверительного управления

• недобросовестный управляющий. Мошенники не дремлют и всегда есть вероятность того, что управляющий просто заберет деньги и исчезнет. Потому при выборе нужно проверять историю, репутацию, внимательно относиться к отзывам;
• возможная потеря части вложений. Все-таки подобного рода инвестиции – это риск, и нужно быть готовым к тому, что не всегда удается заработать, особенно если вы используете доверительное управление на бирже валют или ценных бумаг. Чтобы минимизировать риски, в договоре с управляющим следует прописать стратегию, тактику инвестиции и действия в случае потерь;
• человеческий фактор. Все мы люди – управляющий тоже. Он может банально заболеть, попасть в больницу, решать срочные семейные дела и пр. А не вовремя завершенная сделка иногда стоит довольно дорого.

Как использовать возможности доверительного управления и использовать ли вообще – решать только вам. Помните, что можно как заработать, так и потерять. Относитесь ко всему серьезно и выбирайте с умом.

Сегодня управление доверительного формата стало весьма актуальным и востребованным. Чаще всего передают в управление активы и пассивы. Компаний, которые предлагают подобные услуги также появилось немало. Все дело в том, что многие собственники многочисленного имущества, акций, земельных участков, просто не могут рационально использовать свои ресурсы так, чтобы еще и прибыль с них получать. Определенные объекты требуют постоянных вложений, сдача в аренду требует серьезных затрат времени на поиски клиентов, а также на дальнейший контроль. Многие просто не имеют достаточного количества времени, чтобы осуществлять все перечисленные действия.

Компании, которые предоставляют услуги доверительного управления, способны предоставить широкий спектр услуг в области управления недвижимостью, акциями, земельными участками и пр. В данном случае подписывается договор сотрудничества, в рамках которого компания имеет право осуществлять различные действия, направленные на грамотное распоряжение имуществом. Все действия заранее согласовываются с собственником в том случае, если требуют внесения определенных корректив, проведения реконструкции, перепланировки и пр.

В соответствии с таким сотрудничеством собственник ежемесячно или же в другие оговоренные сроки получает только отчетную документацию, а также средства за использование имущества или же других активов/пассивов. Такая структура сотрудничества в действительности является взаимовыгодной и позволяет получить максимальное количество преимуществ и перспектив. Естественно, в таком деле самое главное найти специалистов, которые смогут обеспечить нужным уровнем профессионализма в сфере управления имуществом. В настоящий момент такие поиски не будут слишком трудными, так как будут основаны на изучении многочисленных данных, предоставляемых различными ресурсами. Есть даже проработанные рейтинги независимых агентств, которые собирают всю информацию о компаниях доверительного формата и публикуют ее в виде рейтинга в общественном доступе.

Само понятие доверительного управления существует достаточно давно. За рубежом практически все используют его в своей работе. В нашей стране активизация интереса к понятию произошла совершенно недавно. Тем не менее, актуальность и востребованность компаний, предоставляющих услуги управления, становится все более значительной.

Правильный выбор компании станет основной гарантией того, что все ваши ценности будут использованы правильно. Вы можете осуществлять самостоятельный, систематический контроль с целью получения оптимальной информации по объектам и получению прибыли. Можете просто руководствоваться получаемыми отчетами.

Обязательным условием сотрудничества с такими компаниями является подписание предварительного и основного договора. В данных документах четко отражаются все нюансы сотрудничества. Также рекомендуется осуществить процесс составления доверенности, которая заверяется нотариально. Посредством данного документа определяется список тех возможностей и прав, которыми собственник наделяет доверительную компанию.

Что такое доверительное управление?

ДУ - это передача прав на использование определенных активов временному руководству. Есть специализированные компании, которые предоставляют такие услуги на профессиональном уровне. Основным направлением деятельности считается оптимизирование всех процессов с целью получения максимально значительной прибыли от переданных активов. Изначально осуществляется разработка плана стратегического развития, на основании чего в дальнейшем компания управляющего типа назначает управителя, осуществляет все ранее оговоренные с собственником процессы.

Сразу же скажем о том, что все условия и особенности сотрудничества собственника и компании прописываются в основном договоре. Очень важно, чтобы в данном документе было указание на то, что компания обязана периодически (указываются сроки) предоставлять документальные отчеты, в рамках которых собственник сможет определить рациональность использования его собственности. Также выплачиваются определенные средства, которые получаются в результате использования объектов.

Компания работает на основании договора с учетом того, что часть получаемой прибыли в процентном соотношении, остается ей за осуществление управленческих действий. Непременно осуществляется процесс удержания определенной суммы из полученной прибыли на содержание объектов. Данные средства отчисляются перед тем, как предоставляется отчетная документация и осуществляется перечисление средств полученной выгоды собственнику.

Под доверительное управление попадают различные имущественные комплексы, недвижимость, участки земельного значения, бумаги ценные, предприятия, исключительные права.

Приведем несколько примеров, чтобы была очевидна основная особенность приоритетов сотрудничества с такими компаниями. У человека в собственности есть несколько коммерческих объектов. Чтобы осуществить управление ими нужно адекватно использовать ресурс. Каждый объект требует определенного финансирования. То есть, систематически производится процесс уплаты средств эксплуатационного характера. Если такие объекты не приносят прибыль, например, от аренды, то собственник входит в значительные минуса. Именно по этой причине нужно оперативно реагировать на движение рынка, чтобы максимально быстро сдать объект в аренду.

Кроме всего прочего, нужно осуществлять процесс постоянного контроля состояния, осуществлять различные действия по ремонту и восстановлению. Это все требует серьезной затраты времени и сил. Если собственник не имеет возможности все действия выполнять самостоятельно, он может выбрать компанию управляющего характера и передать объекты под их надзор. После этого собственник уже не выполняет никаких действий по работе со своими объектами, такие действия выполняют управители. Собственник периодически получает отчетную документацию, а также сумму средств полученной прибыли.

Еще один пример: человек получает в наследство предприятие, которое работает и приносит прибыль. Но отсутствие умений, знаний и навыков провоцирует два выхода из ситуации - продать имущество или же самостоятельно им управлять. Реализация позволит получить серьезную единовременную прибыль. А работа предприятия в целом может стать основой постоянной финансовой стабильности. Но, самостоятельное управление вовсе может свети на нет все стратегические планы развития, так как человек просто не обладает необходимыми умениями, навыками и знаниями. В таком случае самым рациональным вариантом станет доверительное управление. Специалисты сразу же займутся развитием предприятия, собственник же будет получать прибыль, отчеты, планы дальнейшего стратегического развития.

Соответственно, можно сделать логический вывод, что услугами компаний управляющего типа пользуются в случае, когда на самостоятельное занятие всеми вопросами организации такой деятельности просто нет времени. Также в случае отсутствия на месте. Часто такое управление становится актуальным при необходимости обеспечить нормальным управлением зарубежные объекты. Человек сам не может осуществлять такие действия по месту по той причине, что занимается другими делами в России. Доверительная компания в такой ситуации становится отличным спасателем. Кроме всего прочего, управление такого формата нередко используется в том случае, если человек не имеет достаточного количества умений, навыков и знаний, чтобы осуществлять все действия по управлению самостоятельно.

Виды управления

Деятельность таких компаний развивается, что провоцирует появлением многочисленных новых услуг и возможностей. Существуют различные виды управления:

Вид 1: Управление средствами

Деньги должны работать и приносить доход. Управление капиталами не всегда является простым и понятным мероприятием, особенно если человек не обладает нужным уровнем умений, знаний рынка, практикой. Компании доверительного типа предоставляют такие услуги с учетом получения определенного вознаграждения за осуществление свой работы. При подписании договора с собственником обязательно оговариваются все важные моменты, детали и особенности дальнейшего инвестирования средств.

Такой вариант управления имеет невероятно значительные преимущества. Во-первых, компания собирает значительное количество средств от различных инвесторов, что провоцирует значительный потенциал возможностей. Крупные суммы позволяют получать в процессе деятельности весьма быстрые результаты. Очень высокими будут параметры ликвидности вложений.

Вид 2: Управление недвижимым имуществом

Очень часто самостоятельное управление имуществом не является возможным по различным причинам. Поэтому собственник подписывает договор сотрудничества с компанией управляющего типа, получая такие преимущества:

• Контроль за уходом помещения;
• Своевременное реагирование на движение рынка и сдача в аренду по оптимально высоким ценам;
• Своевременная уплата коммунальных платежей;
• Проведение капитального и систематического ремонта;
• Выплата средств собственнику в четко установленные сроки.

Такие услуги потребуют оплаты. Компания забирает определенный процент от получаемой прибыли, которая формируется в результате ее деятельности.

Вид 3: Управление любым имуществом

В настоящий момент активно стала использоваться данная услуга, так как гражданское законодательство определяет возможным передачу прав управления на земельные участки, сооружения и здания, сырье, оборудование, права требований и пр. Структура такого управления достаточно сложная. Но также, как и везде базируется она на подписании договора с собственником. Собственник определяет какие именно манипуляции могут быть произведены с имуществом.

Вид 4: Управление ценными бумагами

Невероятно актуальная услуга доверительных компаний. Многие прекрасно понимают, что инвестирование в ценные бумаги позволяет получить перспективы новых финансовых возможностей. Тем не менее, играть на данном рынке самостоятельно могут исключительно опытные специалисты. В тоже время, сегодня каждый человек может использовать ценные бумаги в качестве основного элемента развития своих финансовых возможностей. Так как управленческие услуги стали распространенными, и собственник ценных бумаг может рассчитывать на их получение с целью расширения своих индивидуальных возможностей.

Вид 5: Управление различными активами

По своей сути это своеобразная совокупность денежных средств и имущества. Передача на доверительное управление позволяет получить перспективы активных возможностей развития. Под управление могут попасть банковские вклады, права авторского типа, материальные запасы, сооружения, оборудование, здания и пр.

Согласно нормам законодательства, существует определенное различие между понятиями имущества, и активов. Состоит данное различие в том, что каждый вариант имеет свои особенности получения прибыли.

Как видите, в настоящий момент список предложений компаний, которые занимаются управлением доверительного типа стал невероятно значительный. Практически любые ценности можно отдать на такое управление и быть уверенным, что очень скоро будет сформирована существенная прибыль, которая в дальнейшем позволит получить перспективы финансовой стабильности.

В любом случае очень важно, чтобы вы смогли правильно и грамотно подобрать компанию, которая сможет предоставить вам высококачественные услуги в сфере управления. Не менее важным аспектом считается составление договора, который непременно должен в своем составе включать описание всех нюансов сотрудничества.

Пошаговая инструкция на доверительное управление

Шаг 1: Выбор компании

Очень важно правильно организовать процесс анализа тех компаний, которые работают на текущий момент времени. Помните о том, что есть крупные - профессионалы своего дела, они берут существенный процент, но и обеспечивают нужным уровнем развития. Есть более мелкие, но не менее доверенные компании, которые работают уже много лет с активами среднего значения. Они предоставляют менее значительный процент за свои услуги, тем не менее, обслуживание будет на высоте. Но, в данной сфере существует масса компаний - однодневок, которые просто мошенническим образом зарабатывают средства. Очень важно исключить их из списка, чтобы в дальнейшем не возникло никаких сложностей или же проблем.

Шаг 2: Подготовка документов

Чтобы осуществить сделку по передаче прав управления придется осуществить процедуру сбора документации. Вам потребуются личные документы, на основании которых определяется личность собственника. Потребуется пакет документов, которые определяют права, как собственника. Непременно скажем о том, что существуют другие документы, необходимые для передачи прав управления ценными бумагами, акциями и пр.

На основании предоставленных документов будет составлен договор сотрудничества. Он в обязательном порядке должен быть зарегистрирован в едином реестре. Для того, чтобы произвести все необходимые действия такого формата нужно составить заявление в соответствии с установленными правилами. После чего, регистратор внесет необходимые данные в систему.

Шаг 3: Оплата за предоставленные услуги

В процессе работы компания будет брать со своего клиента процент от прибыли. В тоже время, есть организации, у которых устанавливается фиксированная сумма. Именно такие предложения являются более распространенными в случае, если речь идет о ценных бумагах, акциях и инвестировании. Отдельно оговариваются сроки предоставления отчетности. При этом, данные сроки непременно должны быть внесены в договор, иначе вы не сможете настаивать на том, чтобы отчет вам предоставили в четко установленный промежуток времени. Также определяется срок выплат и регулярность их проведения. Например, выплаты могут осуществляться ежемесячно или же каждый квартал и пр.

В определенных случаях прописываются условия, при которых собственник не получает выплату вознаграждения, так как средства будут направлены на улучшение качества объекта и пр.

Шаг 4: Заключение договора

Договор выступает основным элементом формирования четких и точных взаимоотношений между двумя сторонами. Законом определены основные нюансы составления документа. Он оформляется на срок не более пяти лет. В документ вносятся данные, которые определяют состав имущества, передаваемого в управление. Отражаются все данные по такому имуществу. Обязательно указываются личные данные сторон договора. Определяется величина вознаграждения, которое будет уплачиваться управляющему. Тут указывается либо четко определенная - статичная сумма, либо процент от сделки. Также указывается стратегия управления, определенные аспекты развития, санкции за нарушение установленных условий, особенности предоставления выплат, отчетов и пр. Следите за тем, чтобы в документ были внесены все необходимые данные, на основании которых вы сможете осуществить полноценный контроль за исполнением поставленных задач.

Становится понятно, что в настоящий момент очень важно правильно организовать весь процесс и обратить внимание на мелочи, детали, которые в дальнейшем могут иметь критическое значение. Очень важным пунктом взаимоотношений выступает сам договор. Он должен быть составлен в рамках установленных норм законодательства и содержать в себе ряд необходимых данных.

Если самостоятельно разобраться во всех нюансах составления договора у вас не получается, вы можете обратиться за помощью к юристу, который сразу же обратит ваше внимание на определенные несостыковки или же нюансы, которые могут навредить вашим правам и интересам.

Лучшие компании доверительного типа

• Церих. Компания работает на рынке в течение весьма значительного количества времени. Надежность определена многочисленными рейтингами независимых агентств. Имеет высокий рейтинг кредитоспособности. Данная организация обеспечивает возможность получения инвестиционной прибыли от фондовых рынков и пр.;
• Альфа-банк. Работает с 1990 года. Имеет весьма крупный уставной капитал. Занимается различными видами инвестиционных операций, предоставляет услуги управления активами. Программа доверительного управления предполагает возможность получить гарантированно качественный сервис, правильный выбор оптимальных решений с учетом положения рынка. Работает с капиталами не менее полумиллиона рублей;
• Открытие Брокер. Обслуживает значительное количество клиентов. Имеет уникальный проработанный механизм взаимодействия с клиентами, предлагает широкий ассортимент услуг в сфере управления. Изначально можно получить детализированную консультацию по всем вопросам, которые вас интересуют. На основании чего можете сделать грамотный и правильный выбор тех вариантов сотрудничества, которые смогут стать для вас основой перспективного развития. Услуги консультирования непременно помогут вам определить направление своих возможностей;
• Сбербанк Управление Активами. Если вы стремитесь к надежности и стабильности, то именно данная организация сможет вам помочь. Обратите внимание на наличие широкого ассортимента услуг, наличие консультаций, возможности получения данных в удаленном формате. Компания способна стать основным управителем всех ваших активов. Многочисленные отзывы говорят о том, что такое сотрудничество в действительности способно подарить перспективы истинной стабильности.

Советы по выбору лучшей компании доверительного управления

Предложений от различных компаний, предоставляющих услуги управления доверительного типа, существует множество. Вам предстоит произвести анализ, оценить все нюансы сотрудничества, сделать грамотный выбор тех предложений, которые будут оптимальными именно для вас. Мы рекомендуем ознакомиться с рядом советов, использование которых поможет вам достаточно быстро найти лучшее решение для вашего конкретного случая:

• Обратите свое внимание на аналитический сервис компании. Помните о том, что данный аспект четко определяет уровень профессионализма, позволяет оценить все нюансы грамотного распределения ваших вложений. Аналитический отдел должен присутствовать в любой компании такого формата. Если же он отсутствует, то такое сотрудничество вряд ли сможет подарить вам желаемые перспективы развития;
• Изучите аспекты надежности. Вполне очевидно, что самое главное в данном деле - выбрать компанию, которая работает на рынке давно, имеет стабильное положение, позволяет оценить рейтинги различных независимых агентств. Такие агентства проводят анализ различных критериев, что позволяет объективно оценивать особенности положения компании на рынке. Если оценка надежности будет низкой, то лучше от сотрудничества отказаться. Так как на самом деле, компания может просто не выдержать конкуренции на рынке, и не сможет предоставить нужных результатов. Учитывайте, что нередко появляются компании-однодневки, обещающие фантастическую прибыль и требующие минимального процента за предложенные услуги. От такого сотрудничества лучше отказаться, особенно если компания создана совершенно недавно;

• Произведите оценку отзывов. Самые правильные решения по выбору принимаются в комплексном анализе всех данных. Сегодня появилось достаточно существенное количество компаний и организаций. А это значит, что вы будете поставлены перед серьезным выбором. Кроме перечисленных нюансов нужно также сделать акцент на изучении отзывов. Есть форумы и специальные сайты на которых люди оговаривают все нюансы доверительного управления. Именно тут можно найти полноценные комментарии, которые описывают все нюансы взаимодействия с теми или же иными компаниями. Такие отзывы дополнят общую картину знаний по вопросу доверительного управления.